INVEST-Zuschuss für Wagniskapital
20 % Erwerbszuschuss auf Wagniskapital — für Business-Angels und ihre Zielunternehmen.
INVEST senkt das Risiko von Business-Angel-Investitionen: Privatpersonen, die in junge innovative Unternehmen investieren, bekommen 20 % ihrer Investition als Zuschuss vom BAFA. Kernhürde: das Zielunternehmen muss in einem WZ-Code auf der offiziellen Whitelist tätig sein.
Voraussetzungen
- Zielunternehmen: Kapitalgesellschaft (UG/GmbH/AG) mit Sitz in EU/EWR, aktiv in Deutschland.
- Zielunternehmen: max. 10 Jahre seit Gründung, max. 50 Mitarbeiter, Jahresumsatz oder Bilanzsumme max. 10 Mio €.
- Zielunternehmen: in einem WZ-Code auf der BAFA-Whitelist tätig (regelmäßig aktualisiert).
- Investor: natürliche Person, EU-Bürger:in, keine Verbindung zum Zielunternehmen vor der Investition.
- Mindestinvestition: 10.000 € pro Investor, Haltedauer mindestens 3 Jahre.
Förderfähige Kosten
- Kapitaleinlage (Beteiligung am Stammkapital, Agio, Wandeldarlehen mit Wandlungspflicht).
Typische Stolperfallen
WZ-Code nicht auf der Whitelist
Die Whitelist listet förderfähige Wirtschaftszweige. Viele B2C-Services und klassische Handelstätigkeiten sind ausgeschlossen. Vor Investition prüfen — sonst ist die Förderung auch bei perfekter formaler Antragstellung verloren.
Antrag auf Förderfähigkeit nachträglich
Der Antrag auf Förderfähigkeit muss **vor** der Investition gestellt werden. Nachträgliche Anträge werden abgelehnt — auch wenn alle anderen Kriterien erfüllt sind.
Haltedauer unterschritten
Wer die Anteile vor Ablauf der 3-Jahres-Haltedauer verkauft, muss den Erwerbszuschuss vollständig zurückzahlen. Ausnahme nur bei wirtschaftlicher Notwendigkeit (Insolvenz, etc.).
De-Minimis-Grenze gesprengt
Der Erwerbszuschuss zählt für das Zielunternehmen als De-Minimis-Beihilfe. Zusammen mit anderen De-Minimis-Förderungen (z. B. Gründungszuschüsse, Innovationsgutscheine) kann die 300.000-€-Grenze überschritten werden.
Antragsprozess
- 11. Antrag auf Förderfähigkeit (Zielunternehmen). Das Zielunternehmen stellt beim BAFA einen Antrag auf Förderfähigkeit. BAFA prüft Größen-, Altersgrenze und WZ-Code.
- 22. Investitionsvollzug. Business-Angel investiert (Stammkapital-Einlage, Agio, Wandeldarlehen), Anteile werden im Handelsregister eingetragen.
- 33. Zuschussantrag (Business-Angel). Innerhalb von 3 Monaten nach Handelsregister-Eintragung: Antrag auf Erwerbszuschuss beim BAFA, Nachweis der Investition + Bestätigung des Zielunternehmens.
- 44. Auszahlung. BAFA prüft und zahlt 20 % der Investition als Zuschuss an den Business-Angel aus.
- 55. Haltedauer + optional EXIT-Zuschuss. Mindestens 3 Jahre halten. Bei Verkauf nach Jahr 3: optionaler EXIT-Zuschuss als Steuerausgleich auf realisierte Gewinne.
Wie upsmart hilft
upsmart prüft vor Investition die WZ-Code-Whitelist-Zugehörigkeit des Zielunternehmens, trackt die Antrag-auf-Förderfähigkeit-Frist (vor Investition) und die Zuschussantrag-Frist (3 Monate nach Eintragung), koordiniert zwischen Investor und Zielunternehmen und monitort die De-Minimis-Belastung in Kombination mit anderen Förderungen.
Kombinierbarkeit mit anderen Programmen
Kombinierbar mit EXIST, ZIM, Forschungszulage im Zielunternehmen. Für die Beteiligungssumme selbst gibt es kein paralleles Förderprogramm.
Häufige Fragen
Was ist die WZ-Code-Whitelist?
Die Whitelist ist die Liste der Wirtschaftszweige (WZ 2008 Codes), für die INVEST gilt. Sie wurde mehrfach erweitert und umfasst heute Tech/IT, Medizintechnik, Biotech, Maschinenbau, Chemie, Umwelttechnik und weitere. Nicht enthalten: reiner Handel, Immobilien, Finanzdienstleistungen.
Wie hoch ist der EXIT-Zuschuss?
25 % Steuerausgleich auf den Veräußerungsgewinn nach mindestens 3 Jahren Haltedauer, gedeckelt auf 80 % der ursprünglichen INVEST-geförderten Investitionssumme.
Kann ich als Business-Angel mehrfach INVEST erhalten?
Ja — bis 100.000 € Erwerbszuschuss pro Kalenderjahr, kumulativ bis 500.000 €. Verteilt über mehrere Zielunternehmen und Investitionsrunden möglich.
Wie lange dauert die Antragsbearbeitung?
Antrag auf Förderfähigkeit: ca. 4–6 Wochen. Zuschussantrag nach Investition: ca. 8–12 Wochen bis Auszahlung.
Weiterlesen im Blog
Primärquellen
- INVEST-Richtlinie (BMWK)— BMWK
- BAFA — INVEST-Portal— BAFA
- WZ-Code-Whitelist (BAFA)— BAFA
- De-Minimis-Verordnung (EU) 2023/2831— Europäische Kommission
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